Investment opportunities in India

 निवेश के बारे में जानें

निवेश विकल्प अवलोकन

निवेश वित्तीय योजना का एक अनिवार्य हिस्सा है। यह आपके पैसे को बढ़ाने और भविष्य के लिए संपत्ति बनाने का एक तरीका है। बाजार में कई निवेश विकल्प उपलब्ध हैं, और सही विकल्प चुनना एक कठिन काम हो सकता है। यहां, हम विभिन्न निवेश विकल्पों पर चर्चा करेंगे जो आपको एक सूचित निर्णय लेने में मदद कर सकते हैं।

स्टॉक्स:

स्टॉक या शेयर सबसे लोकप्रिय निवेश विकल्पों में से एक हैं। जब आप कोई शेयर खरीदते हैं तो आप कंपनी के शेयरधारक बन जाते हैं। एक शेयरधारक के रूप में, आप कंपनी के एक हिस्से के मालिक हैं और आपको कुछ मामलों पर वोट देने का अधिकार है। शेयर अच्छा रिटर्न दे सकते हैं, लेकिन इनमें जोखिम भी अधिक होता है। बाजार की स्थितियों और कंपनी के प्रदर्शन के आधार पर शेयरों के मूल्य में उतार-चढ़ाव हो सकता है। इसलिए, स्टॉक में निवेश करने से पहले पूरी तरह से शोध करना आवश्यक है।

बांड:

बांड कंपनियों, सरकारों या नगर पालिकाओं द्वारा जारी किए गए ऋण साधन हैं। जब आप एक बांड खरीदते हैं, तो आप जारीकर्ता को एक विशिष्ट अवधि के लिए धन उधार देते हैं। जारीकर्ता आपको बांड पर ब्याज देता है, और अवधि के अंत में, मूल राशि आपको वापस कर दी जाती है। बांड को शेयरों की तुलना में कम जोखिम भरा माना जाता है और यह आय का एक स्थिर स्रोत प्रदान कर सकता है। हालांकि, बांड पर रिटर्न शेयरों की तुलना में कम है और मुद्रास्फीति आपके निवेश की क्रय शक्ति को कम कर सकती है।

म्यूचुअल फंड्स:

म्युचुअल फंड कई निवेशकों से स्टॉक, बॉन्ड या अन्य संपत्तियों में निवेश करने के लिए एकत्र किए गए धन का एक पूल है। जब आप म्यूचुअल फंड में निवेश करते हैं, तो आप फंड का एक हिस्सा खरीदते हैं। फंड का प्रबंधन एक पेशेवर फंड मैनेजर द्वारा किया जाता है जो विविधीकरण प्रदान करने और जोखिम प्रबंधन के लिए विभिन्न संपत्तियों में पैसा निवेश करता है। म्युचुअल फंड अच्छा रिटर्न दे सकते हैं, लेकिन वे फीस और खर्च के साथ भी आते हैं। म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले फंड के प्रॉस्पेक्टस को पढ़ना और फीस को समझना जरूरी है।

एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ):

ईटीएफ म्युचुअल फंड के समान हैं, लेकिन वे एक्सचेंज पर शेयरों की तरह व्यापार करते हैं। जब आप ईटीएफ खरीदते हैं, तो आप फंड के एक हिस्से के मालिक होते हैं, और शेयर का मूल्य फंड द्वारा धारित अंतर्निहित परिसंपत्तियों पर आधारित होता है। ईटीएफ म्युचुअल फंड की तुलना में विविधीकरण, कम शुल्क और अधिक लचीलापन प्रदान कर सकते हैं। हालांकि, ईटीएफ भी जोखिम के साथ आते हैं, और शेयरों के मूल्य में बाजार की स्थितियों के आधार पर उतार-चढ़ाव हो सकता है।

रियल एस्टेट:

रियल एस्टेट एक और लोकप्रिय निवेश विकल्प है। आप संपत्ति खरीदकर या रियल एस्टेट निवेश ट्रस्ट (आरईआईटी) में निवेश करके रियल एस्टेट में निवेश कर सकते हैं। जब आप एक संपत्ति खरीदते हैं, तो आप किराये की आय अर्जित कर सकते हैं और संपत्ति के मूल्य में वृद्धि से लाभ प्राप्त कर सकते हैं। हालांकि, रियल एस्टेट निवेश महंगा हो सकता है और इसके लिए बड़ी मात्रा में पूंजी की आवश्यकता होती है। रियल एस्टेट में निवेश करने के लिए आरईआईटी एक अधिक सुलभ तरीका है। आरईआईटी ऐसी कंपनियां हैं जो आय-सृजन करने वाली संपत्तियों का स्वामित्व और संचालन करती हैं। जब आप आरईआईटी में निवेश करते हैं, तो आप कंपनी के एक हिस्से के मालिक होते हैं, और आप किराये की आय का एक हिस्सा अर्जित करते हैं और संपत्तियों के मूल्य में वृद्धि करते हैं।

क्रिप्टोकरेंसी:

क्रिप्टोकरेंसी डिजिटल या वर्चुअल टोकन हैं जो लेनदेन को सुरक्षित करने और नई इकाइयों के निर्माण को नियंत्रित करने के लिए क्रिप्टोग्राफी का उपयोग करते हैं। बिटकॉइन, एथेरियम और लिटकोइन जैसी क्रिप्टोकरेंसी ने हाल के वर्षों में लोकप्रियता हासिल की है। क्रिप्टोकरेंसी उच्च रिटर्न प्रदान कर सकती हैं, लेकिन वे उच्च जोखिम के साथ भी आती हैं। क्रिप्टोकरेंसी के मूल्य में बाजार की स्थितियों और नियामक परिवर्तनों के आधार पर उतार-चढ़ाव हो सकता है। निवेश करने से पहले क्रिप्टोकरेंसी से जुड़े जोखिमों को समझना महत्वपूर्ण है।

माल:

जिंस कच्चे माल या प्राथमिक कृषि उत्पाद हैं जिनका बाजारों में कारोबार होता है। सोना, चांदी, तेल और गेहूं जैसी वस्तुएं आपके पोर्टफोलियो को विविधीकरण प्रदान कर सकती हैं। जब आप वस्तुओं में निवेश करते हैं, तो आप कीमतों में उतार-चढ़ाव और मुद्रास्फीति की हेजिंग से लाभ उठा सकते हैं। हालांकि, वस्तुएं अस्थिर हो सकती हैं, और आपूर्ति और मांग कारकों के आधार पर उनके मूल्य में उतार-चढ़ाव हो सकता है।

जमा प्रमाणपत्र (सीडी):

डिपॉजिट सर्टिफिकेट या सीडी बैंकों या क्रेडिट यूनियनों द्वारा दी जाने वाली फिक्स्ड टर्म डिपॉजिट हैं। जब आप एक सीडी में निवेश करते हैं, तो आप एक विशिष्ट अवधि के लिए अपना पैसा खाते में रखने के लिए सहमत होते हैं। अवधि जितनी लंबी होगी, ब्याज दर उतनी ही अधिक होगी। सीडी को कम जोखिम वाला निवेश माना जाता है क्योंकि उन्हें एफडीआईसी या एनसीयूए द्वारा एक निश्चित राशि तक बीमाकृत किया जाता है। हालांकि, सीडी अन्य निवेश विकल्पों की तुलना में कम रिटर्न प्रदान करते हैं, और यदि आप अवधि समाप्त होने से पहले अपना पैसा वापस ले लेते हैं, तो आपको दंड का सामना करना पड़ सकता है।

वार्षिकियां बीमा कंपनियों द्वारा पेश किए जाने वाले वित्तीय उत्पाद हैं जो एकमुश्त या आवधिक भुगतान के बदले आय का एक नियमित प्रवाह प्रदान करते हैं। वार्षिकियां तय या परिवर्तनीय हो सकती हैं, और अनुबंध की शर्तों के आधार पर रिटर्न भिन्न हो सकते हैं। वार्षिकियां सेवानिवृत्ति आय और कर लाभ प्रदान कर सकती हैं, लेकिन वे शुल्क और व्यय के साथ भी आती हैं। निवेश करने से पहले वार्षिकी से जुड़े नियमों और शुल्क को समझना महत्वपूर्ण है।

पीयर-टू-पीयर लेंडिंग:

पीयर-टू-पीयर लेंडिंग या पी2पी लेंडिंग उधार देने का एक रूप है जो व्यक्तियों को एक ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के माध्यम से अन्य व्यक्तियों या व्यवसायों को पैसा उधार देने की अनुमति देता है।

Insurance is not investment

 Insurance is not investment.

Insurance and investments are two different financial instruments that serve different purposes. Insurance is primarily designed to provide protection against unforeseen risks, while investments are aimed at growing wealth over time. Despite this distinction, many people tend to confuse insurance with investment, which can lead to misunderstanding and poor financial decisions. In this essay, we will explore why insurance is not an investment.

Firstly, insurance is designed to protect against unexpected events, such as accidents, illness, or natural disasters. Insurance policies provide financial compensation in the event of a loss, which can help individuals and families to recover from unexpected events without suffering a significant financial impact. For example, life insurance provides financial support to the dependents of a deceased person, while health insurance covers medical expenses incurred due to illness or injury.

On the other hand, investments are aimed at growing wealth over time. Investments involve putting money into various financial assets, such as stocks, bonds, and mutual funds, with the expectation of earning a return on investment. Unlike insurance, investments are not designed to provide protection against unexpected events. Instead, investments are intended to generate wealth over time by earning returns that exceed the rate of inflation.

Secondly, insurance typically involves paying a premium to an insurance company in exchange for coverage. The amount of the premium is determined based on the level of risk and the amount of coverage required. In contrast, investments require an initial investment of capital, which is then invested in various financial assets to generate a return.

Unlike investments, insurance premiums do not generate any returns or profits. The primary purpose of the premium is to transfer the risk from the policyholder to the insurance company. In other words, insurance premiums are a form of risk management, not a form of investment.

Thirdly, insurance policies often come with restrictions and limitations that make them unsuitable as investment vehicles. For example, life insurance policies may come with strict terms and conditions, such as restrictions on the age of the policyholder or the length of the policy term. Health insurance policies may also come with limitations on the types of medical treatments covered or the maximum amount of coverage available.

In contrast, investment vehicles such as stocks, bonds, and mutual funds offer a wide range of options that can be tailored to meet individual investment goals and risk tolerance levels. Investors can choose from a variety of assets with different levels of risk and return potential, allowing them to create a diversified investment portfolio that suits their specific needs.

Finally, insurance and investments have different tax implications. While insurance premiums are typically not tax-deductible, investments such as Individual Retirement Accounts (IRAs) and 401(k) plans offer tax benefits that can help investors save money on taxes.

In conclusion, insurance is not an investment. While insurance provides protection against unforeseen risks, investments are aimed at growing wealth over time. Insurance premiums are a form of risk management, not a form of investment. Investments offer a wide range of options that can be tailored to meet individual investment goals and risk tolerance levels. Therefore, it is important to understand the differences between insurance and investments and to make informed financial decisions based on individual needs and goals.

SIP vs TOP UP SIP

 सूरज के नीचे सब कुछ के लिए एक टॉप-अप है, लगभग ठीक है। आपके मोबाइल फोन के रिचार्ज से लेकर आपके होम लोन तक, आपकी स्वास्थ्य बीमा योजनाओं तक।

क्या आप जानते हैं कि आपके म्यूचुअल फंड एसआईपी पर भी टॉप-अप होता है?

एक एसआईपी में, आप आमतौर पर हर महीने एक निश्चित राशि का निवेश करते हैं, और महीने दर महीने निवेश करने से आपको लंबी अवधि में धन संचय करने में मदद मिलती है।

*एक टॉप-अप एसआईपी आपके निवेश को लचीलापन प्रदान करता है* जिससे आप मासिक निवेश राशि को बढ़ा सकते हैं। यह या तो आपकी मूल एसआईपी राशि का एक विशिष्ट प्रतिशत या यहां तक ​​कि एक पूर्व निर्धारित निश्चित राशि भी हो सकती है।

*यहां चार कारण बताए गए हैं कि टॉप-अप एसआईपी एक अच्छा विचार क्यों है*

*1. आय में वृद्धि समायोजन:*
कोई व्यक्ति कितना निवेश कर सकता है यह उसकी आय पर निर्भर करता है। आपके करियर की शुरुआत में एसआईपी में निवेश की जाने वाली राशि आमतौर पर कम होती है, क्योंकि आपकी आय बहुत कम होती है।

जैसे-जैसे आपकी आय हर गुजरते साल बढ़ती जाती है, या तो वेतन वृद्धि या वार्षिक बोनस के रूप में; इस अतिरिक्त राशि को मौजूदा एसआईपी में टॉप-अप के रूप में आसानी से निवेश किया जा सकता है।

*2. अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने में तेजी लाएं:*
अपने निवेश को थोड़ा-थोड़ा करके भी बढ़ाने से कभी नुकसान नहीं होता। वास्तव में, निवेश बढ़ाना हमेशा एक अच्छा विचार होता है क्योंकि इससे व्यक्ति को अपने लक्ष्यों तक तेजी से पहुंचने में मदद मिलती है।

*3. महंगाई के राक्षस से लड़ता है:*
जब आपके निवेश की बात आती है तो मुद्रास्फीति आपकी सबसे बड़ी दुश्मन है। पिछले 20 वर्षों से मुद्रास्फीति की औसत दर 6.5% प्रति वर्ष रही है। चूंकि मुद्रास्फीति लगातार आपके पैसे के मूल्य को कम करती है, इसलिए लंबी अवधि के लिए निवेश योजना में योगदान देना समझदारी हो सकती है।

*4. यह आसान और परेशानी मुक्त है:*
एक नया एसआईपी शुरू करने के लिए आपको कई एसआईपी को ट्रैक करने या प्रबंधित करने की अतिरिक्त परेशानी से गुजरना होगा। आपके पास निवेश के नए अवसरों पर शोध करने का समय नहीं हो सकता है। मौजूदा निवेश के लिए टॉप-अप एसआईपी एक आसान और कुशल विकल्प है।

SIP vs SIP TOP UP

 There’s a top-up for everything under the sun, well almost. Right from your mobile phone recharge, to your home loan, to your health insurance plans.

Did you know that there’s a Top-up even on your Mutual fund SIP? 

In a SIP, you usually invest a fixed amount every month, and the month after month investing helps you accumulate wealth over the long term.

*A Top-up SIP offers flexibility to your investment* enabling you to bump-up the monthly investment amount.  It can be either a specific percentage of your original SIP amount or even a predetermined fixed amount. 

*Here are four reasons as to why a Top-up SIP is a good idea*

*1. Increasing Income Adjustment:*

How much an individual can invest depends on his or her income. The amount you invest in an SIP at the beginning of your career is usually smaller, as your income is much lesser. 

As your income increases every passing year, either in the form of increment or an annual bonus; this extra amount can be easily invested as a Top -up to an existing SIP.

*2. Speeds up meeting your financial goals:*

Increasing your investments even by little never hurts. In fact, increasing investments is always a good idea as it helps one reach one’s goals faster.

*3. Fights the inflation monster:*

Inflation is your biggest enemy when it comes to your investments. The average rate of inflation has been 6.5 % pa for last 20 years. As inflation consistently erodes the value of your money, it may be prudent to raise contributions to an investment plan for the long-term.

*4. It’s easy and hassle free:*

Starting a new SIP would require you to go through the additional hassle of tracking or managing multiple SIPs. You may not have the time to research a new investment opportunity. A Top-up SIP to an existing investment is an easy and efficient option.

यील्ड और वाईटीएम क्या है?*

 यील्ड और वाईटीएम क्या है?*

ये महत्वपूर्ण अवधारणाएं हैं लेकिन भ्रम की स्थिति में हैं। यहां समझना है कि आखिर माजरा क्या है।

*चरण I: उधार लेने और उधार देने को समझें।*

एक कंपनी या वित्तीय संस्थान को अपने व्यवसाय का विस्तार करने, एक नया संयंत्र बनाने, मशीनरी खरीदने, नई जमीन खरीदने या दूसरी कंपनी का अधिग्रहण करने के लिए धन की आवश्यकता हो सकती है।

_धन जुटाने का एक तरीका बांड जारी करना है।

आइए इसकी जांच करें। 28 फरवरी, 2020 को, एचएमईएल ने 10 साल की परिपक्वता के साथ प्रत्येक में 10 लाख रुपये के बांड और 9.18% के कूपन जारी किए।

*अंकित मूल्य, या बराबर मूल्य*: एफवी बांड को सौंपा गया मूल्य है। यह जारीकर्ता को उधार दी गई राशि है और इसे परिपक्वता पर ऋणदाता को वापस कर दिया जाएगा। यह स्थिर है। इस उदाहरण में 10 लाख रुपये है।

*परिपक्वता*: यह वित्तीय अनुबंध की अवधि है। इस मामले में, यह 10 साल है। इसलिए बॉन्ड खरीदने वाला निवेशक एचएमईएल को 10 साल की अवधि के लिए 10 लाख रुपये का कर्ज देगा।

*कूपन दर*: अब निवेशक को अपना पैसा उधार देने के लिए मुआवजा पाने की जरूरत है। सीआर वार्षिक ब्याज दर है जिसका भुगतान अर्ध-वार्षिक या वार्षिक रूप से किया जा सकता है। यह स्थिर है, इस अर्थ में कि बांड जारी होने पर यह तय हो जाता है। इस उदाहरण में यह 10 वर्षों में हर साल 10 लाख रुपये का 9.18% है।

चरण II: उपज को समझें।*

इन 10 वर्षों के दौरान बाजार में बांड का कारोबार होगा। जैसा कि किसी भी उपकरण के कारोबार के साथ होता है, कीमत बढ़ेगी या गिरेगी। ऐसा होने पर, बांड का बाजार मूल्य अंकित मूल्य (FV) से भिन्न होगा। लेकिन चूंकि कूपन दर (सीआर) स्थिर है, और एफवी का प्रतिशत है, इसलिए रिटर्न अलग होगा। इस रिटर्न को यील्ड कहा जाता है।

आइए इसे हल करते हैं।

एफवी = 100 रुपये

सीआर = 5% प्रति वर्ष

राशि निवेशक हर साल कमाता है = 5 रुपये (100 रुपये का 5% 5 रुपये है)

बाजार में, कीमत 📈 से 110 रुपये तक बढ़ जाती है। एक खरीदार 100 रुपये के एफवी से अधिक का भुगतान कर रहा है। हालांकि, रिटर्न अभी भी 5 रुपये प्रति वर्ष है। 110 रुपये पर 5 रुपये = 4.55%। इसलिए बॉन्ड यील्ड गिर गई है क्योंकि बॉन्ड की कीमत बढ़ गई है।

बाजार में, कीमत से 90 रुपये तक गिरती है। एक खरीदार 100 रुपये के एफवी से कम भुगतान कर रहा है। हालांकि, रिटर्न अभी भी 5 रुपये प्रति वर्ष है। 90 रुपये पर 5 रुपये = 5.55%। इसलिए बॉन्ड यील्ड बढ़ी है क्योंकि बॉन्ड की कीमत गिर गई है।

*चरण III: समझें कि ब्याज दरें और बांड की कीमतें विपरीत दिशाओं में कैसे चलती हैं*।

ब्याज दर⬆️ -▶️- मूल्य⬇️

ब्याज दर⬇️ -▶️- मूल्य⬆️

जैसा कि आप देख सकते हैं, प्रतिफल बढ़ता है क्योंकि बांड की कीमत गिर गई है। या प्रतिफल गिर जाता है क्योंकि बांड की कीमत बढ़ गई है। दोनों के बीच व्युत्क्रमानुपाती संबंध है। जैसे-जैसे ब्याज दरें नीचे जाती हैं, बॉन्ड की कीमतें बढ़ती हैं (+ve रिटर्न) और जैसे-जैसे ब्याज दरें बढ़ती हैं, कीमतें नीचे जाती हैं (-वे रिटर्न)।

*चरण IV: YTM को समझें।*

YTM परिपक्वता की उपज है।

YTM परिपक्वता की उपज है।

YTM एक बांड के लिए वापसी की अनुमानित वार्षिक दर है, यह मानते हुए कि इसकी वर्तमान उपज है।

तो यह उस कीमत पर निर्भर करता है जिसका भुगतान आपने बांड खरीदते समय किया था - यदि यह सममूल्य पर या प्रीमियम या छूट पर था। शेष अवधि के दौरान आप जो ब्याज अर्जित करेंगे। और यह धारणा कि इस ब्याज को उसी उपज पर पुनर्निवेश किया जाएगा। दूसरे शब्दों में, YTM एक बांड के भविष्य के कूपन भुगतान के वर्तमान मूल्य के लिए जिम्मेदार है। कुल मिलाकर, ये YTM के घटक हैं।

What is Yield and YTM?*

 *What is Yield and YTM?*

These are important concepts but tend to be shrouded in confusion. Here's to grasping what it is all about.

*Step I: Understand borrowing and lending.*

A company or financial institution may need money to expand their business, build a new plant, purchase machinery, buy new land or acquire another company.

_One of the ways to raise money is to issue bonds._

Let’s examine this. On February 28, 2020, HMEL issued bonds of Rs 10 lakh each with a 10-year maturity, and a coupon of 9.18%.

*Face Value, or Par Value*: The FV is the value assigned to the bond. This is the amount of money loaned to the issuer and it will be returned to the lender on maturity. This is static. In this example is Rs 10 lakh.

*Maturity*: This is the length of time of the financial contract. In this case, it is 10 years. So the investor who bought a bond would be loaning HMEL Rs 10 lakh for a period of 10 years.

*Coupon Rate*: Now the investor needs to get compensated for lending his money. The CR is the annual rate of interest that could be paid semi-annually or annually. This is static, in the sense that it is fixed when the bond is issued. In this example it is 9.18% of Rs 10 lakh every year, over 10 years.

*Step II: Understand Yield.*

During these 10 years, the bond will be traded in the market. As with any instrument traded, the price will rise or fall. As that happens, the market price of the bond will differ from the Face Value (FV). But since the Coupon Rate (CR) is static, and is a percentage of FV, the return will differ. This return is called yield.

Let’s work it out.

FV = Rs 100

CR = 5% p.a

Amount investor earns every year = Rs 5 (5% of Rs 100 is Rs 5)

In the market, the price rises 📈 to Rs 110. A buyer is paying more than the FV of Rs 100. However, return is still Rs 5 per annum. Rs 5 on Rs 110 = 4.55%. So the bond yield has fallen because the bond price has risen.

In the market, the price falls 📉 to Rs 90. A buyer is paying less than the FV of Rs 100. However, return is still Rs 5 per annum. Rs 5 on Rs 90 = 5.55%. So the bond yield has risen because the bond price has fallen.

*Step III: Understand how interest rates and bond prices move in opposite directions*. 

Interest Rate⬆️ -▶️- Price⬇️

Interest Rate⬇️ -▶️- Price⬆️

As you can see, the yield rises because the bond price has fallen. Or the yield falls because the bond price has risen. There is an inversely proportional relationship between the two. As interest rates go down, bond prices go up (+ve return) and as interest rates go up, prices go down (-ve return).

*Step IV: Understand YTM.*

YTM is yield to maturity.

YTM is the estimated annual rate of return for a bond assuming that the investor holds the asset until its maturity date and reinvests the payments at the same rate as its current yield.

So it depends on the price you paid when you purchased the bond - if it was on par or at a premium or a discount. The interest you will earn during the balance period. And the assumption that this interest will be reinvested at the same yield. In other words, YTM accounts for the present value of a bond’s future coupon payments. Put together, these are the components of YTM.

SIP बाजार के उतार चढ़ाव में कैसे काम करता है

 *बाजार में उतार-चढ़ाव और रुपया लागत औसत लाभ के दौरान एसआईपी कैसे काम करता है*

अगर आप सोच रहे हैं कि अपने एसआईपी निवेश को कब रोकें, तो हम आपको बता दें कि उन्हें बंद करने का यह कभी भी अच्छा समय नहीं है।

बाजार में मंदी के दौरान अपने एसआईपी निवेश को बंद करना शायद एक निवेशक के रूप में आप सबसे बड़ी गलती कर सकते हैं।

*यह कीमतों के नीचे जाने पर अधिक यूनिट जमा करने के अवसर को नकार कर एसआईपी के मूल उद्देश्य को ही विफल कर देता है।

मंदी एसआईपी के लिए वास्तव में आपके पक्ष में काम करने का आदर्श समय है।

एसआईपी निवेश उतार-चढ़ाव वाले बाजार परिदृश्य में बेहतर काम करते हैं।

🎯 जैसे ही बाजार में गिरावट आती है, जिसके परिणामस्वरूप फंड की एनएवी (नेट एसेट वैल्यू) में गिरावट आती है, आप कम कीमत पर फंड की अधिक यूनिट खरीद लेते हैं।

धीरे-धीरे, जैसे-जैसे बाजार चुनना शुरू करता है, आपके एसआईपी निवेश का मूल्य अधिक रिटर्न प्राप्त कर सकता है क्योंकि अब आपके पास अधिक इकाइयां हैं।

*इस चमत्कार को रुपया कॉस्ट एवरेजिंग कहा जाता है, जिसे कुछ लोगों द्वारा दुनिया का आठवां अजूबा भी कहा जाता है।

इसलिए, यदि आप इस अवधि के दौरान अपने एसआईपी बंद कर देते हैं, तो आप इस शानदार अवसर का लाभ नहीं उठा पाएंगे। अपने पोर्टफोलियो को बढ़ाने का सबसे अच्छा मौका📊।

How SIP works during market volatility

 *How do SIPs works during market volatility and Rupee Cost Averaging benefit*

If you are wondering when to stop your SIP investments, then let us tell you that it is never a good time to discontinue them. 

Discontinuing your SIP investments during a market downturn 📉 is perhaps the worst mistake you can make as an investor. 

*It defeats the very purpose of SIPs by negating the opportunity to accumulate more units when prices go down*.

🎯 A downturn is the ideal time for SIPs to actually work in your favour.

🎯 SIP investments tend to work better in a fluctuating market scenario. 

🎯 As the market hits lows, resulting in a decline in a fund’s NAV (Net Asset Value), you end up buying more units of the fund at a lower price. 

Gradually, as the market starts picking📈, the value of your SIP investments could fetch more returns since you own more units now. 

*This miracle is called Rupee Cost Averaging, also referred to as the eighth wonder of the world by some*.

So, if you were to stop your SIPs during this period, you would not be able to seize this wonderful opportunity. Best Opportunity to increase your portfolio📊.

म्युचुअल फंड से कौन कौन से वित्तीय लक्ष्य पूरे किये जा सकते हैं?

 म्यूचुअल फंड से मैं किस प्रकार के वित्तीय लक्ष्यों को पूरा कर सकता हूं?*

*म्यूचुअल फंड* के बारे में सबसे अच्छी बात यह है कि आपका वित्तीय लक्ष्य चाहे जो भी हो, आप इसके लिए एक उपयुक्त योजना ढूंढ सकते हैं।

इसलिए यदि आपके पास एक *दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्य* है, जैसे कि आपकी सेवानिवृत्ति या आपके बच्चे की भविष्य की शिक्षा के लिए योजना बनाना, तो *इक्विटी फंड* विचार करने का विकल्प हो सकता है।

यदि आपका प्रयास संभावित रूप से *नियमित आय* उत्पन्न करना है, तो एक *निश्चित आय निधि* पर विचार किया जा सकता है।

हो सकता है कि आपको *अचानक अचानक धन की प्राप्ति* हुई हो और आपने अभी तक यह तय नहीं किया है कि आप कहां निवेश करना चाहते हैं, आप एक *लिक्विड फंड* पर विचार कर सकते हैं। एक लिक्विड फंड एक बचत खाते या यहां तक ​​कि अपनी कार्यशील पूंजी को पार्क करने के लिए एक चालू खाते पर विचार करने के लिए एक अच्छा विकल्प है।

म्यूचुअल फंड टैक्स बचाने के लिए निवेश के विकल्प भी देते हैं। *इक्विटी लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस)* विशेष रूप से ऐसा करने के लिए डिज़ाइन की गई हैं

_म्यूचुअल फंड व्यावहारिक रूप से सभी निवेश जरूरतों के लिए वन-स्टॉप शॉप हैं_।

What are the kinds of financial goals can be fulfill with Mutual Funds?

 💰 *What are the kinds of financial goals I can fulfill with Mutual Funds?* 💰

The best part about *Mutual Funds* is that no matter what your financial goal is, you can find an appropriate scheme for it.

So if you have a *long term financial goal* like planning for your retirement or your child’s future education than *Equity Funds* could be a choice to consider.

If your endeavor is to potentially generate *regular income*, a *fixed income fund* could be considered.

You may have *suddenly received a windfall of money* and are yet to decide where you wish to invest, you can consider a *Liquid Fund*. A liquid fund is a good substitute to consider for a savings account or even a current account to park your working capital.

Mutual funds also offer investment options for saving tax. *Equity Linked saving Schemes (ELSS)* are specifically designed to do the same

_Mutual Funds are a one-stop shop for practically all investment needs_.